Bilan de retraite personnalisé

Etablir un point de situation précis et une stratégie pour optimiser votre retraite

Le Bilan de retraite personnalisé est un outil d'aide à la décision qui vous permet de bien comprendre votre situation et de définir la meilleure stratégie en fonction des options qui vous sont offertes.

Identification de votre situation personnelle et professionnelle, de vos objectifs particuliers en perspective de la retraite
Recensement de vos droits en rapport avec votre carrière, au titre du :
- Régime de base, avec établissement du :
  - relevé de l'assurance vieillesse faisant apparaître votre nombre de trimestres validés, tous régimes confondus ;
  - relevé de vos salaires et/ou revenus annuels plafonnés revalorisés ;
- Régime complémentaire, avec établissement des relevés de caisses complémentaires (ARRCO, AGIRC...) faisant apparaître votre nombre de points acquis ;
- Régime supplémentaire, avec l'estimation de vos pensions des régimes supplémentaires par capitalisation (Loi Madelin, Art 83, ...).
Analyse de la cohérence entre vos rémunérations annuelles et vos droits acquis au titre des régimes de base, complémentaires et supplémentaires.
Estimation, à des âges différents, du montant de vos droits à la retraite de base, à la retraite complémentaire et à la retraite des régimes supplémentaires, à partir des éléments recueillis et en tenant compte de votre situation actuelle prolongée jusqu'au terme envisagé.
Estimation du montant de vos pensions de réversion des régimes de base, complémentaires et supplémentaires.
Analyse de votre situation personnelle au regard de vos droits à la retraite avec mise en évidence des points forts et des points faibles.
Inventaire et préconisations des modes d'optimisation de vos droits aux régimes de base, complémentaires et supplémentaires et de vos conditions de départ à la retraite tenant compte de vos objectifs.